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宜信资产私募基金被指夸年夜宣扬、销售违规

信息来源:商务新闻 文章作者:商务交流网 发布日期: 2018-04-16

近日,凤凰网WEMONEY在实际调查中发现,宜信财富在销售私募定增基金的过程中,存夸大宣传、“忽悠”投资人、“私下操作”、投资者合格性存疑等问题。

事实上,此前的3月15日,投资人曾实名举报宜信财富、诺德基金、喆sheizhuo.cn颢资产三家公司违约欺诈,职业打假人王海也相继转发微博发声“维权”。

在该起事件中,被举报的三家企业分别为宜信财富管理公司(下称“宜信财富”)、诺德基金管理有限公司(下称“诺德基金”)、喆颢资产管理(上海)有限公司(下称“喆颢资产”)。被举报的基金产品为喆颢诺德定增1号私募证券投资基金(基金编号:SE9893)(下称“定增基金”),具体包括A/B/C三支基金产品。

据了解,该定增基金类型为“契约型基金”,起投金额为100万元人民币,系宜信财富、喆颢资产与诺德基金在2016年2月合作发行。其中,宜信财富为销售方,喆颢资产为基金管理人,其通过诺德基金将资金投向二级市场,托管方为招商证券股份有限公司。

喆颢诺德定增1号私募证券投资基金产品结构关系图

工商资料显示,喆颢资产为宜信财富全资子公司,两者法定代表人均为唐宁;另据公开资料,诺德基金法人代表为潘福祥,2015年7月,宜信惠民投资管理(北京)有限公司(下称“宜信惠民”)入股诺德基金,持有其49%股权。其中,宜信惠民法人代表也为唐宁。

夸大宣传:说好的8折产品突然“变脸”

众所周知,2016年定增市场异常火爆,其折价套利优势也让各路资本蜂拥而至,定增项目成为资本“宠儿”。投资人王林(化名)告诉凤凰网WEMONEY,2016年初宜信财富发行的这款定增基金,就是当时理财顾问极力推荐的一款产品。

“他们把定增市场吹得天花乱坠,并在前期宣传说买入的股票将会以7折的价格售卖,有很厚的安全垫;他们并称资金会投向5家公司,为分散投资。此外,在给我看的宣传视频中,基金经理也明确说该基金只参与8折以下股票定增。”王林说,他通过宜信财富购买了101万元的定增基金产品,其中包含了1万元的认购费。

无独有偶。另一投资人李丽(化名)也表示,2016年初,常州宜信财富分公司的销售向其介绍了上述定增基金产品,并表示宜信财富有渠道可以拿到非常抢手的标的,定增的折价在8折,期限只有24个月。

投资人本以为自己抢到宝,却没想着“到手”后,才发现陷入了“产品与实物不符,宣传仅供参考”的尴尬境地。据多位投资人所述,宜信财富宣传的8折定增产品临时“变脸”,说好的8折参与,但实际在定增基金中没有一支股票在8折以下;初期宣传定增标的为5支,并为分散投资、平均投资,但实际只投资了4支股票,其中一支股票所占份额达52%,且因为该支股票单边下跌,造成了净值的巨大损失。据了解,截至2018年2月28日,该定增基金产品的净值为0.67。

宜信财富上述宣传是否合规?上海中银律师事务所合伙人殷思亮告诉凤凰网WEMONEY,私募基金产品发行方上述宣传,相当于对其后期业绩、收益的某种暗示、承诺,这不符合私募基金募集宣传相关规定。

先交钱后签合同:投资风险未明确告知

值得注意的是,在该定增基金销售过程中,宜信财富除夸大宣传外,还存在先打款后签合同等违规之处。王林告诉凤凰网WEMONEY,他打款时对合同中列出的风险项毫不知晓,过了十多天后才签署认购合同。

据凤凰网WEMONEY不完全统计,有近90位投资人均是先打款后签合同,打款时并未看到合同,对合同列出的风险项更是一无所知。

多位业内人士告诉凤凰网WEMONEY,先打款后签合同显然不符合私募基金的募集规定,投资者无法真实了解实际投资条款及相关风险,这种情况下先支付的资金也没有任何法律保障。

殷思亮则表示,私募基金的募集、宣传有严格的流程要求,一般包括特定对象确定、投资者适当性匹配、私募基金推介、基金风险揭示、合格投资者确认等。这些工作完成后,符合条件的才可签订投资合同,再之后才是按照合同约定付款,先交钱后签合同属于严重违反私募基金募集规定。

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