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用不纯黄金典质,陕西、河北19家银行业组织受愚贷190亿

信息来源:商务新闻 文章作者:商务交流网 发布日期: 2018-02-09

近日,通过存案、考查、审理、审议、告知、讲述申辩意见复核等一系列法定轨范,陕西、河北银监局依法查处了辖内银行业金融组织质押贷款案件,对两地触及该案的19家银行业金融组织共计罚金5250万元,并处分104名职责人。

 

2016年5月,陕西潼关县联社发生一起2000万元质押贷款案件。结合案件状态,陕西、河北银监局匆忙机构辖内银行业金融组织开展全面排查,觉察多名外部造孽人员横跨陕西、河北两省,以纯度贫乏的非标准黄金做质押物,愚弄19家银行业金融组织190亿元贷款。目前,公安机关已抓获35名外部涉案人员。案发后,陕西、河北银监局自动教导催匆匆有关组织多措并举化解危险,并驱动了存案考查和行政处分就业。

 

陕西银监局对触及该案的18家银行业金融组织罚金合计5000万元,此中对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚金3600万元,对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚金1000万元,对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚金400万元。对上述组织的95名职责人予以处分,此中解除8人1年至终身高管任职资格,对87人区别赋予申饬。同步,责令有关组织遵照党纪、政纪和内部规章,对262名职责人赋予纪律惩罚和经济处分。另外,陕西银监局对内部看管履职不力人员进行了执纪问责。

 

河北银监局对触及该案的工商银行河北三门峡灵宝支行处以罚金250万元,对该支行及工商银行三门峡分行9名有关职责人予以处分,此中解除5人3至8年高管任职资格,对4名高管区别赋予申饬。同步,责令工商银行对省、市、县三级分支组织48名职责人赋予了纪律惩罚和经济处分。

 

该案裸露出上述银行业金融组织内控管理存在诸多欠缺。一是贷款“三查”形同虚设。有关银行业金融组织贷前考查不尽职、贷款审查不严格、贷后管理缺位,有些基层组织在业务解决颠末中有章不循、违规操作,严重违背慎重经营规则。二是押品管理严重失效。有关银行业金融组织对贷款质押物的检测及价格 评价存在重要纰漏,给造孽分子可乘之机。三是业务开展盲目激进。有关银行业金融组织过度追求业务进步范围和速度,不熟知本身的客户,没有法 穿透业务危险,有些组织违规开展业务审批,重年夜岗位未产生有效制约,内控审核作用缺失。

 

下一步,银监会将连续保持依法看管、严格看管、公道看管、耿介看管,坚决刹住乱象,坚决治愈沉疴,着力防御化解银行业危险,引导银行业回归起源、专注主业,坚决打好防御化解重要金融危险攻坚战。

 

(原题目:银监会依法查处陕西、河北银行业金融组织质押贷款案件)

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