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“假黄金”骗贷190亿 19银行被罚5250万

信息来源:商务新闻 文章作者:商务交流网 发布日期: 2018-02-09

河北银监局三门峡分局对涉事银行开出的罚单。河北银监局官网截图

银监会2月2日通报,近日陕西、河北银监局依法查处了辖内银行业金融组织质押贷款案件,对两地触及该案的19家银行业金融组织共计罚金5250万元,并处分104名职责人。

该案中,外部造孽人员以纯度贫乏的非标准黄金做质押物,愚弄19家银行业金融组织190亿元贷款。银监会指出,黄金质押贷款本是银行的传统业务,但该案却裸露出有些银行贷款“三查”(贷前考查、贷款审查、贷后查看)形同虚设,押品管理严重失效。

案情

以纯度贫乏黄金做质押物骗贷

银监会通报称,2016年5月陕西潼关县联社发生一起2000万元质押贷款案件。结合案件状态,陕西、河北银监局匆忙机构辖内银行业金融组织开展全面排查,觉察多名外部造孽人员横跨陕西、河北两省,以纯度贫乏的非标准黄金做质押物,愚弄19家银行业金融组织190亿元贷款。目前,公安机关已抓获35名外部涉案人员。

案发后,陕西、河北银监局教导催匆匆有关组织多措并举化解危险,并驱动了存案考查和行政处分就业。

陕西银监局对触及该案的18家银行业金融组织罚金合计5000万元,此中对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚金3600万元,对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚金1000万元,对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚金400万元。

对上述组织的95名职责人,陕西银监局予以处分,此中解除8人1年至终身高管任职资格,对87人区别赋予申饬。同步,陕西银监局责令有关组织遵照党纪、政纪和内部规章,对262名职责人赋予纪律惩罚和经济处分。另外,陕西银监局对内部看管履职不力人员进行了执纪问责。

河北银监局则对触及该案的工商银行河北三门峡灵宝支行处以罚金250万元,对该支行及工商银行三门峡分行9名有关职责人予以处分,此中解除5人3至8年高管任职资格,对4名高管区别赋予申饬。同步,河北银监局责令工商银行对省、市、县三级分支组织48名职责人赋予了纪律惩罚和经济处分。

问题

银行内控管理存诸多欠缺

银监会指出,该案裸露出上述银行内控管理存在诸多欠缺。

一是贷款“三查”形同虚设。有关银行业金融组织贷前考查不尽职、贷款审查不严格、贷后管理缺位,有些基层组织在业务解决颠末中有章不循、违规操作,严重违背慎重经营规则。

二是押品管理严重失效。有关银行业金融组织对贷款质押物的检测及价格 评价存在重要纰漏,给造孽分子可乘之机。

三是业务开展盲目激进。有关银行业金融组织过度追求业务进步范围和速度,不熟知本身的客户,没有法 穿透业务危险,有些组织违规开展业务审批,重年夜岗位未产生有效制约,内控审核作用缺失。

■ 考查

假黄金钨含量62% 外金内钨骗过检测

据媒体报道,被典质给金融组织的假黄金,钨含量占62%左右,黄金约占38%。金砖外表是标准金,里面裹包钨块。造孽分子抉择钨造假,主要因为钨的密度与黄金靠近。钨的密度为19.25克/立方厘米,黄金密度19.3克/立方厘米,两者仅相差0.05克/立方厘米,一般仪器难以测出如此细微的差别。这种以钨块为“焦点”的假金砖,如不用熔炼和打钻的检测方法难以查出破绽。

另外,钨与黄金之间熔点差距异常年夜。黄金的熔点是1064,而钨的熔点高达3410,造孽分子从银行收回假金砖后,只要温度达到黄金熔点,异常容易将两者分离。

据报道,制假团伙机构严密,分工明确,从材料选购、加工、运送,以及解决质押贷款业务,均有专人负责。

■ 盘点

银监体系1月罚没额近9亿

据媒体统计,2018年1月银监体系罚没金额穿过8.98亿元,也便是去年全年各地银监部门罚没金额的近三分之一。

1月19日,银监会官网通报,为掩盖不良贷款,浦发银行成均分行过程编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法,违规解决信贷、同业、理财、信用证和保理等业务,向1493个空壳企业授信775亿元,换取有关企业出资担当该行不良贷款。

四川银监局对该行罚金4.62亿元;对原行长、2名副行长、1名部门上司人和1名支行行长,区别赋予禁绝终身从事银行业就业、解除高级管理人员任职资格、申饬及罚金。

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